Para las empresas es muy importante conocer su estado financiero y hacer un monitoreo constante de él; esto les permite saber su capacidad de invertir, financiar y saldar deudas pendientes sin afectar su desempeño general. Este tipo de información puede obtenerse a través del Flujo de Caja Excel.

El flujo de caja es un término que se oye mucho cuando se habla de finanzas empresariales. ¿Pero qué es exactamente?  En pocas palabras, el flujo de caja es el movimiento de dinero que entra y sale de un negocio.  Para conocer el desempeño de una empresa, no basta con saber cuánto facturó el mes pasado. Para cualquier inversor o banquero, eso no es suficiente información. Querrán saber cuánto dinero entró, cuánto salió y cuánto sobró a final de mes.   Qué es el Flujo de Caja   Los flujos de caja son reportes financieros que muestran la liquidez de una empresa a través del movimiento de dinero que hubo en un periodo de tiempo.  Estos periodos suelen ser mensuales, y en ellos se indica el dinero que ha ingresado a la compañía, así como la suma de los gastos.   Cuál es la finalidad del Flujo de Caja   El flujo de caja es un componente importante de los estados financieros porque ayuda a comprender la liquidez de una empresa. Los flujos de caja permiten a los dueños de la empresa hacer un análisis honesto de la situación financiera y anticiparse a las acciones o decisiones futuras. Estos reportes son sencillos de hacer y solo requieren la información contable del periodo al que se quiere realizar el flujo de caja.  A su vez, pueden hacerse tanto en papel como en forma digital usando programas informáticos tales como las hojas de cálculo de Excel. La recomendación es que se hagan siempre flujos de caja en Excel ya que es una herramienta que facilita la suma y resta de factores; además crea un archivo al cual es fácil de acceder y respaldar. ¿Quieres tener un informe de flujo de caja automático? Con nuestro Software Online de Gestión obtén esto y mucho más. Factura ilimitadamente, controla quién, cuánto y qué te deben, recibe pagos online y registra pagos de clientes con las herramientas 100% gratuitas de por vida. Controla tus ingresos y egresos, haz gestión de cobranza masiva, obtén informes de Estado de Resultados para conocer tus utilidades y informe de Flujo de Caja, entre otros informes que te entrega la plataforma con nuestras herramientas avanzadas de pago. ¡Comienza ahora!   Elementos necesarios para crear un flujo de caja Excel    Para armar un flujo de caja correctamente debemos contar con ciertos elementos indispensables para hacer este reporte.   Saldo inicial Este elemento nos indicará el saldo de la empresa al inicio de un periodo contable; de hecho, es el saldo con el que finalizó el periodo anterior. Este saldo debe incluir todo el dinero de la empresa hasta ese momento (tanto en efectivo como en cuentas bancarias); y servirá como base para las actividades comerciales de ese periodo.   Flujo de Caja entrante Hace referencia a todo el capital que entra a la empresa en el transcurso del periodo contable.  Estos ingresos pueden provenir de la venta de productos o servicios, por anticipos de clientes o por inversiones financieras.   Flujo de Caja saliente Al contrario del anterior, este factor muestra todos los egresos por concepto de pagos de nómina, préstamos, materia prima a proveedores, etc. Todo lo que debite del saldo inicial del periodo entra en esta categoría.   Cómo realizar un flujo de caja paso a paso   Una vez que tenemos la información sobre todos los elementos previamente dichos es muy fácil elaborar un flujo de caja Excel.  Simplemente debemos organizarlos en la hoja de cálculo por orden de la siguiente forma: Comienza colocando el efectivo disponible al inicio del periodo. Abajo colocarás a modo de lista los ingresos obtenidos durante el período, desglosando en diferentes categorías; finalmente se realiza la suma de los mismos. Seguidamente se hará lo mismo con los egresos, especificando las categorías y haciendo la sumatoria de ellos. Coloca el flujo neto de caja, el cual obtienes al restar las entradas y las salidas de caja. Finalmente, obtenemos el saldo final de efectivo cuando sumamos el flujo neto de caja con el saldo que teníamos al inicio del periodo. Excel permite el uso de plantillas que facilitan el trabajo de estructurar un flujo de caja.   Antes de continuar, te invitamos a que diagnostiques la salud financiera y tributaria de tu empresa a través de nuestro Termómetro Financiero, una herramienta 100% gratuita que te entregará un completo reporte con análisis de tu información actualizada y consejos prácticos para que puedas tomar decisiones más acertadas con el fin de mejorar la salud de tu negocio. ¡Pruébalo ahora!   Las ventajas de hacer un flujo de caja con Excel   Estas son algunas de las ventajas: Es fácil de usar. Si tienes una hoja de cálculo de Excel a mano, puedes hacer uno en muy poco tiempo. Puedes personalizarlo para adaptarlo a tus necesidades y propósitos. Puede que quieras incluir información más detallada, incluso gráficos, o sólo algunas cifras clave. Te ayudará a deshacerte del desorden en tu oficina y en el ordenador. No ocupará mucho espacio de tus archivos y será fácil encontrar lo que necesites cuando lo necesites en forma rápida. Lo mejor de hacer un flujo de caja con Excel es que no necesitas ningún software especial ni conocimientos técnicos para hacerlo.  Todo lo que necesitas es Microsoft Excel o cualquier otro programa de hoja de cálculo. No hace falta ninguna formación especial. Cualquiera que sepa usar Excel puede hacerlo fácilmente.   Línea de Crédito Maxxa   Si estás empezando tu negocio o si eres propietario de un negocio ya existente y necesitas expandirte, la línea de crédito de Maxxa puede ayudarte a obtener el capital que necesitas. También, puede ser útil si deseas adquirir un inventario de productos o comprar materia prima para tu negocio. La línea de crédito Maxxa es flexible, para que la ocupes y pagues cuando quieras.