El cálculo del flujo de caja permite a las empresas conocer su estado de liquidez actual, así como su estado financiero; lo que ayuda a tomar decisiones sobre la marcha en el ejercicio de la actividad económica. Sin embargo, también es posible adelantarse a los gastos futuros a través de un flujo de caja proyectado.

El flujo de caja proyectado es una importante herramienta financiera que las empresas utilizan para planificar y prever sus resultados financieros.  Les ayuda a ver la cantidad de efectivo que tendrán al final de cada mes, trimestre y año. El flujo de caja proyectado también se utiliza para determinar la cantidad de dinero que una empresa necesita pedir prestado o recaudar para seguir funcionando.  Una empresa puede necesitar un préstamo para la compra de inventarios, la mejora de edificios o la modernización de equipos.  O puede necesitar recaudar capital a través de inversores para hacer crecer su negocio y ampliar su oferta de productos.   Qué es un flujo de caja proyectado   Un flujo de caja proyectado es un reporte financiero que busca anticiparse a las diferentes situaciones que puedan surgir a futuro.  Esto con el fin de analizar los posibles riesgos a la operatividad o falta de capital para asumir las actividades comerciales de una empresa. Es una estimación aproximada -pero muy realista- de cómo serán los movimientos de dinero de caja en la empresa durante un periodo determinado.  Para ello se toman en cuenta todos los factores que intervienen en el cálculo de flujo de caja, como los ingresos y egresos, y se proyectan a futuro.   Antes de continuar, te invitamos a que controles las finanzas y documentos tributarios con nuestro Software Online de Gestión de manera rápida y fácil. Factura ilimitadamente, controla quién, cuánto y qué te deben, recibe pagos online, registra pagos de clientes, y más, totalmente gratis. Comienza con las herramientas gratuitas de por vida, y a medida que tu empresa crece puedes ir añadiendo herramientas avanzadas de pago a precios justos. ¡Comienza ahora!   De qué sirve hacer proyecciones del flujo de caja   Es importante que se hagan proyecciones del flujo de caja de al menos 6 o 12 meses. Esto ayudará a saber en qué momentos se pueden obtener mayores ingresos, o también mayores gastos, siempre tomando en cuenta las variables. A su vez, mediante estas estimaciones se pueden desarrollar estrategias que permitan enfrentar de la mejor forma los retos por venir.  También son útiles para saber si la empresa necesitará pedir créditos o financiamientos para afrontar sus gastos operativos. Sirven, incluso, para saber si la empresa estaría en capacidad de pagar un crédito en base a los ingresos y gastos fijos y variables.  En resumen, hacer proyecciones de flujo de caja tiene innumerables usos y beneficios.   Antes de continuar, te invitamos a que diagnostiques la salud financiera y tributaria de tu empresa a través de nuestro Termómetro Financiero, una herramienta 100% gratuita que te entregará un completo reporte con análisis de tu información actualizada y consejos prácticos para que puedas tomar decisiones más acertadas con el fin de mejorar la salud de tu negocio. ¡Pruébalo ahora!   Cómo calcular un flujo de caja proyectado correctamente   Proyectar un flujo de caja neto es más sencillo sobre la base de que el cálculo se hace sobre un periodo que ya ha concluido.  En cambio, un flujo de caja proyectado implica hacer una estimación sobre ingresos y gastos que no han ocurrido todavía. Por lo tanto, es importante analizar las cifras de periodos pasados a detalle, para aprender del comportamiento y las tendencias económicas de la empresa.  Por ejemplo, si se analizan las ventas de los meses anteriores se puede sacar un promedio de lo que podría venderse a futuro. Lo mismo sucede con los gastos, es posible promediarlos cuando conocemos cuáles son y a qué obedecen.  Por ejemplo, el pago de nómina, deudas, pagos a proveedores, etc. Ahora bien, hay que tener muy en cuenta que existen tanto ingresos como egresos fijos y variables; y estos tienen gran importancia a la hora de hacer proyecciones. Por ejemplo, puede que las ventas se incrementen si se piensa sacar un nuevo producto al mercado.  A su vez, los gastos pueden elevarse si hay un incremento en el cobro del arriendo, materia prima, o aumenta el número de empleados, etc. Cuando conoces cuales son los ingresos y gastos fijos, así como sus posibles variaciones se puede hacer una proyección de los próximos meses.  Hay que tener en cuenta que estos valores serán aproximados, pero mientras más información agregues y mejor analices las tendencias, más exacta será la proyección.   Maxxa: Financiamiento para tu empresa   Si quieres hacer crecer tu negocio, en Maxxa te ofrecemos dos productos de financiamiento. Así, podrás hacer crecer tu negocio con un financiamiento rápido y flexible. Puedes abrir tu línea de crédito de forma gratuita y 100% digital. Y si no la usas, no pagas nada.